“7分鐘理財”CEO羅元裳
中新網7月18日電 《消費者金融素養調查分析報告(2017)》(以下簡稱《報告》)發佈，這份共計18600個樣本的全面開展消費者金融素養問卷調查顯示，全國消費者金融素養指數平均分爲63.71，屬於中等偏上水平。
從《報告》中可以看出，消費者認爲自己最欠缺的金融知識，排在前五位的分別是股票基金投資、住房貸款、銀行理財產品、金融糾紛解決和債券投資知識，選擇上述金融知識的消費者佔比分別爲 40.02%、28.06%、26.74%、25.25%和 22.62%。
對此“7分鐘理財”CEO羅元裳表示，大衆對理財產品一些基本的認知和分類上尚有欠缺。一部分人，還是容易受到金融騙局的蠱惑，缺乏辨別真假產品的能力。很多人在理財基礎知識上，還認知不足，比如收益率上，以爲合同上寫了一個收益率，就認爲一定可以拿到，沒意識到這個收益率可能是浮動的，這個收益率可能是達不到的，甚至會虧損本金，對風險的意識還是不足。
另外，《報告》中顯示，消費者金融素養問卷調查是一項應長期實施的基礎性、制度性工作，要將金融知識普及與金融態度、行爲和技能提升並重，應重視低淨值人羣，開展有針對性的金融知識普及工作，推進金融知識納入國民教育體系，實現金融知識普及抓早抓小。
“我們現在有幾萬用戶，我們通過採集衆多用戶的理財行爲，也做過用戶金融知識方面的分析。”羅元裳解釋，“7分鐘理財”也一直重視國民金融教育，專門開設相關課程。其中，“大衆課程”把市面上所有的理財產品，進行風險和收益分類，告訴投資人具體某類產品可能拿到多少收益，可能造成多少虧損。“個性化的課程”會針對投資者持有的產品，以及期望收益率，進行一個個性化的梳理和建議。
《報告》還有一組數據：當消費者金融知識方面存在疑惑時，最常採取的行動是“向相關金融機構的員工諮詢”和“上網找資料”。有62.72%的消費者選擇了“向相關金融機構的員工諮詢”的方式，55.56%的消費者選擇了“上網找資料”的方式。
“我們一直堅持做大衆理財者的教育和金融服務，只要用戶有需求都可以來諮詢我們。”羅元裳表示，現在理財陷阱還是存在，而且投資人也要有風險意識。所以，“7分鐘理財”希望通過專業金融服務，幫助更多人，去找到更適合他的理財方式，幫他避開陷阱，降低風險，實現收益目標。
當投資人對收益和風險有了預期，接下來就需要糾正“投資行爲”上的錯誤操作，比如“追漲殺跌”等，羅元裳解釋，這其中理財機器人就會起到作用，通過機器人確保數據的精確性、及時性，通過海量的數據計算，概率學的方法論，做出更加科學的判斷，翻倍提升服務效率。“這也是‘7分鐘理財’會有機器人服務，同時也會有真人服務，通過這種模式我們可以更精準的瞭解並把握用戶的需求。”
瑞麗谷
